# 09 分红及清盘管理
# 9.1 产品分红流程
# 业务场景
产品分红是基于产品运作的需要及产品合同的约定，管理人向投资者进行收益分配。如产品合同约定分红时触发业绩报酬的计提，还会依据产品合同约定计提业绩报酬。
【分红相关日期字段说明】
收益分配基准日—以该日基金资产计算可用于收益分配的金额。
登记日—该日实际持有基金份额的投资人可参与基金收益分配。
除权日—该日依据收益分配金额，对基金单位净值进行调整。
红利发放日—该日向基金持有人拨付红利款项。
红利转投日—该日基金持有人所持基金分得的现金红利自动申请转为持有该基金份额。
业绩报酬基准日—以该日净值水位，计算分红所需计提的业绩报酬。
# 办理流程
1、提交分红流程
管理人登录管理人服务平台【运营管理】-【分红、清盘、折算】-【发起分红申请】，选择产品名称、分红登记日/除权日、分红基准日、分红方式、分红模式、业绩报酬类型，现金红利发放日和红利再投确认日系统会自动计算，生成分红公告并盖章上传；
2、受理分红申请
我部收到管理人分红申请后，依据产品合同约定进行分红申请审核。审核通过后，管理人服务平台分红流程会显示结束，相关岗位会对此次分红申请进行财务处理；
3、分红公告向投资者披露
管理人在提交分红流程生成的分红公告在流程完成后可用于向基金投资者披露；
4、查询分红确认数据
分红数据确认日（一般是权益登记日后一个工作日），我部会将分红确认数据以邮件形式发送至预留邮箱，也可登录管理人服务平台【注册登记】-【分红信息查询】界面查询分红确认数据。
5、分红划款指令（现金分红模式）
红利发放日，管理人业务经办和管理人业务复核登录管理人服务平台。【托管户划款】-【待办指令处理】管理人业务复核处理分红款托管转募集指令；【募集户划款】-【募集户划款处理】管理人业务经办和管理人业务复核处理募集转投资者指令。
# 注意事项
1、分红基准日与分红登记日直接间隔不能超过五个工作日；
2、红利发放日，如因资金不足等原因最晚不得晚于分红登记日后7个工作日；
3、申购确认日为分红登记日的份额可参与分红，赎回确认日为分红登记日的份额不参与分红，近期申购的投资者可能会分掉申购的本金；
4、整体法计提业绩报酬的基金业绩报酬是由基金资产直接承担，故分红金额即为投资者实际收到的红利金额；单个投资者单笔计算业绩报酬的基金，业绩报酬由单个投资者承担，并从每笔分红款中扣除，所以投资者实际收到的红利金额并非根据分红公告计算之金额；
5、如分红提取的业绩报酬占分红总金额比例超过60%，有可能被合规驳回；
6、整体法计提业绩报酬的产品和分类产品具体分红金额须在平台提交选好分红要素提交流程至我部,由我部计算好分红金额推送至【待办任务】再提交分红流程；
7、分红方式选择“投资者意愿”，所有投资者的分红款发放方式按照【直销管理】-【客户交易管理】-【日常交易管理】-【设置分红方式】中登记的当前分红方式发放；
8、有限合伙基金目前暂不支持线上提交分红申请，需发送分红申请邮件至xzyyfw@xyzq.com.cn。
# 办理时效
管理人服务平台7*24小时支持办理，流程审核在我部收到业务流程一个工作日内处理。
# 联系电话与邮箱
95562转6
xzyyfw@xyzq.com.cn
# 相关附件
无
# 9.2 产品清盘管理
# 业务场景
基金清算是指基金出现基金合同中约定的终止情形后，管理人组织基金财产清算小组对基金财产进行清算。若基金清算情况未满足合同约定，请重新选择其他情形或者在满足条件后发起清盘流程。
# 办理流程
1、提交清盘流程
管理人登录管理人服务平台【运营管理】-【分红、清盘、折算】-【清盘流程记录】-【发起清盘申请】，选择产品名称、清盘原因、清盘日期、清盘终止日变现情况等清盘要素发起流程，后续流程见下文“线上清盘”；非我司托管外包或募集监督不在我司的产品需管理人发送产品清盘申请邮件至xzyyfw@xyzq.com.cn和xztgfw@xyzq.com.cn，我部根据基金合同约定的终止情形和基金运作情况，选择清算情形，后续流程见下文“线下清盘”。
2、线上清盘：管理人平台发起清盘流程后我部会根据清盘申请确认清盘预留费用及清盘要素发送管理人确认，当清盘流程展示为管理人确认，管理人需在【运营管理】-【分红、清盘、折算】-【清盘流程记录】-【处理】核对清盘要素无误后确认；线下清盘：若是邮件申请的清盘产品我部以清盘产品持仓变现及变现资金全部转入托管户当天为清算日制作清盘计划表发送至清盘产品联系人邮箱。管理人确认用印后将清盘计划表邮件回复我部。
3、我部收到平台确认或用印清盘计划表后开始制作清盘报告，清盘报告制作时间约2个工作日；
4、线上清盘：我部将清盘报告推送到平台后短信通知清盘联系人，当清盘流程展示为清盘报告用印时，管理人需在【运营管理】-【分红、清盘、折算】-【清盘流程记录】-【处理】下载清盘报告托管外包用印版，加盖管理人公章和骑缝章后上传提交； 线下清盘：我部将清盘报告发送至清盘产品联系人邮箱，管理人将确认用印的清盘报告邮件回复我部。
5、如果清盘报告用印材料为15点前回复我部会在下1个工作日发送划款指令，否则为下2个工作日发送划款指令。直销客户到账时间正常为募集户划款当日，代销客户到账时间视代销机构而定；
6、清盘款划款后3个工作日内我部会发送清算监测表、投资者份额明细表和清盘产品基金业协会清算操作指引至清盘联系人邮箱，管理人自行在基金业协会备案系统完成产品清算报备；线上清盘：当清盘流程展示为清盘备案材料下载时，管理人通过管理人平台【运营管理】-【分红、清盘、折算】-【清盘流程记录】-【处理】下载上述材料并提交进入下一步骤。线下清盘：我部会发送相关材料至清盘联系人邮箱。
7、产品清盘后管理人应尽快完成证券资金账户、证券账户、托管账户的销户工作，附相关账户销户操作指引：
①管理人需前往开户证券营业部办理证券资金账户、期权资金账户、融资融券资金账户的结清、账户销户业务。证券账户（股东卡）由券商营业部代为销户，无主股卡（未关联资金账户）可在任一营业部销户，需在基金终止日后15个工作日内完成。上述账户销户完成后，线上清盘：平台清盘流程展示为托管户销户申请时，管理人通过管理人平台【运营管理】-【分红、清盘、折算】-【清盘流程记录】-【处理】通知我部；线下清盘：邮件通知通知我部账户岗（xztgzh@xyzq.com.cn）。
②期货账户销户前需先通知我部账户岗（xztgzh@xyzq.com.cn）解绑银期关系。或者可以在管理人服务平台上提交解除三方关联需求，路径为：【运营管理】-【开户及三方挂接】-【三方挂接及解除】-【解除三方关联】；
③部分期权账户的三方关系解除业务可以由经纪商或银行发起，根据经纪商与托管户所在银行不同而定。如遇到无法由经纪商端解除的银衍（期权）三方关系，可通知我部账户岗（xztgzh@xyzq.com.cn）解绑银期关系。或者可以在管理人服务平台上提交解除三方关联需求，路径为：【运营管理】-【开户及三方挂接】-【三方挂接及解除】-【解除三方关联】。
8、托管户销户结息后我部会将剩余尾款分配给投资者，销户尾款会从募集户划付给投资者。
# 注意事项
1、清盘日需确保清盘的产品满足清盘条件：可变现的资产全部变现、变现后的资金需全部转入托管账户；
2、产品清算日起，清盘产品不得进行任何新的投资行为，否则将影响该产品的清盘业务处理；
3、如产品持有部分流通受限的资产（如停牌股票等）无法及时变现，导致一次清盘无法将基金资产清算完毕，则可发起二次清盘；
4、根据《私募投资基金信息披露管理办法》的相关规定，管理人需在产品清盘后的5个工作日内向协会进行产品清盘信息报备，否则协会在后期会持续向管理人推送该产品的定期信息披露待办事项。
# 办理时效
从清算日开始，管理人配合情况下，3-5个工作日左右可完成产品清盘。
# 联系电话与邮箱
95562转6
xzyyfw@xyzq.com.cn
# 相关附件
无